世界通讯！“客服电话”背后的陷阱
广州铁警侦破特大系列电信网络诈骗案（副题）
(相关资料图)
人民公安报记者 吕向蕙 通讯员 孙壮
记者日前了解到，广州铁路警方侦破一起特大系列电信网络诈骗案，打掉电诈团伙9个，捣毁窝点11处，抓获涉案人员232名，紧急止付2010万余元。现初步查实，该案涉案总额达2.17亿余元。
“客服电话”牵出诈骗组织
2022年7月19日，广州的曹先生接到一名自称是某购物平台客服的电话，告知其“需关闭某平台金条，取消贷款额度来恢复征信安全系数”。曹先生信以为真，在对方诱导下开启了视频共享，并一步步按照对方指令，将65.08万元分多次转入其提供的银行账户。最后一笔款转完的瞬间，曹先生才猛然警醒，觉得自己可能被骗了，随即报警。
接警后，广州铁路公安处立即以曹先生接到的诈骗电话和被骗资金流向作为切入点，开展海量数据筛查和研判分析工作。一个从境外回流，活跃在广东省惠东、中山等地的庞大电信网络诈骗犯罪团伙，逐渐浮出水面。
“本案主要嫌疑人都有丰富的境外电诈经验，他们在收到曹先生的65万余元转账后，迅速通过7个一级账户和多个二、三级账户层层转账洗白。”全程参与此案侦破的广州铁路公安处刑警支队新型犯罪打击大队队长冯志康说，他们的电诈话术主要是冒充某金融平台客服诱骗受害人将钱转入所谓的“安全账户”，超过90%的个案都是通过这个话术得手的，这也是近期高发的诈骗套路。
广州铁路公安局立即成立专案组，抽调200余警力，下设12个工作小组，向群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪发起凌厉攻势。此案也被列为全国公安机关夏季治安打击整治“百日行动”第三波次集群战役的重点案件，挂牌督办。
全路联动 集中收网
经过连续作战，专案组发现，这些诈骗团伙分布于广东省惠东、中山、韶关以及湖南、陕西、河南、吉林、江苏等多地。
“这些嫌疑人反侦查意识非常强，他们之间多是单线联系，一有风吹草动就会注销聊天账户隐匿起来。”广州铁路公安处刑警支队副政委林仲荣说。
两个月的时间，专案组民警马不停蹄跨越全国多个省市循线追踪，掌握了诈骗组织的组织架构，摸清了该电信网络诈骗犯罪组织涉及的9个犯罪团伙以及团伙头目、骨干成员，锁定李某等多名团伙主要成员的藏匿地点。
2022年9月，在公安部铁路公安局指挥下，广州、沈阳、北京、呼和浩特、郑州、济南、上海、南宁、成都、兰州、南昌、太原、武汉、西安14个铁路公安局和31个铁路公安处，调集精干警力，全力开展路地协同集群收网打击。行动中，警方共在全国26个省的114个市县抓获目标嫌疑人232名，捣毁目标窝点11个，破获案件1611起，缴获汽车、GOIP虚拟拨号设备、手机、电脑、POS机等作案工具一大批。
境内电信诈骗凸显新特征
本案的主要犯罪嫌疑人李某、邓某、朱某有着丰富的境外电诈经验，2019年他们陆续回国后，合谋利用在境外掌握的电诈经验和电诈渠道重操旧业。他们采取全国多点分散招募团伙成员的方式，逐步发展了有70余名固定成员的9个团伙。
各犯罪团伙分工明确，由组织者、操作员、“中介”“枪手”“车手”“卡商”等多层级角色构成，招募大量非法提供电话卡、银行卡的“卡农”协助转移被骗资金。
“在办案中我们发现，本案抓获的嫌疑人中，没有发现有人被胁迫和遭受控制。最底层的‘卡农’也对自己使用银行卡帮助洗钱有着比较清楚认知，他们是被洗钱的高额抽点所引诱，自愿参与到违法犯罪活动中。”冯志康说，近年来，经过“断卡”等专项行动的有效打击，用于洗钱的银行卡非常稀缺，抽点比例相对可观。此案抓获的第一个一级账户“卡农”，负责将20万元赃款取现，本人抽点收益6000元。
此案的另一个新特征是，各团伙通过境外匿名聊天软件勾连在一起，对受骗人实施诈骗后，招募“卡农”进行“跑分”取现，转移被骗资金，事后则以虚拟货币、现金等多渠道交易结账非法牟利。特别是大量资金被通过购买虚拟货币的方式进行转移，给警方追踪调查带来很大难度。
被骗人较年轻且有网购习惯
在全力破案攻坚的同时，专案组与相关银行密切协作，持续开展预警劝阻拦截和紧急止付等工作，共紧急止付176名被害人的659笔资金，挽回经济损失2010万余元。
民警梳理信息时发现，涉及此系列案件的绝大多数受骗人年龄在40岁以下，特别集中在20岁至30岁间，均有网络购物习惯。诈骗分子摸准这些工作不久的年轻人网络购物较多、使用分期付款和小额贷款概率较高、对贷款利率和金融征信较为敏感的特点，多次反复冒充金融平台客服进行诈骗。
第一个报案的曹先生曾于2022年7月10日接到诈骗电话，他当时警惕性较强，立即挂断了电话。但是，7月19日，当他再次接到所谓的“客服电话”，“客服”告诉他“需关闭某平台金条、取消贷款额度来恢复征信安全系数”时，曹先生认为，“客服”反复拨打电话，应该是确有其事，放松了警惕，这才一步步地落入陷阱。
据了解，涉及此系列案件很多受骗人有着稳定工作，诈骗分子在骗取存款后还会引诱其在各大银行和金融平台进行信用贷款，再次骗取贷款资金，设下了连环骗局。
“在办案时，我们会根据掌握到的线索，苦口婆心地劝阻受骗人不要汇款，但仍有不少人怀着警惕和抗拒的心理，甚至多次挂断民警的电话，坚持继续向犯罪分子指定的账户汇款，等到发现被骗为时已晚、损失惨重。”办案民警说。
警方提示
近年来，电信网络诈骗手段层出不穷。要避免上当受骗，归根到底要牢记天上不会掉“馅饼”，在各种诱惑前保持足够定力。要进一步增强防范意识，牢记“未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实”。只有这样，才能让电信网络诈骗分子无计可施、无从下手。
